올해엔 은행 앱서 자산관리 서비스 편리하게 받아보세요

매년 많은 사람들의 새해 목표가 되는 재테크. 여유자금을 잘 굴리기 위해 누구나 쉽게 이용할 수 있는 은행의 애플리케이션(앱)을 활용하는 것은 좋은 방법이 될 수 있다. 특히 최근 은행권에서는 비대면 자산관리 플랫폼 고도화에 힘을 주고 있다.

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KB국민은행, 맞춤형 자산관리 서비스 확대 오픈

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KB국민은행은 최근 모바일뱅킹인 ‘KB스타뱅킹’ 내 ‘자산관리 서비스’를 개편했다. 이에 따라 연령대별 자산관리 니즈를 파악해 해결책을 제안한다.

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KB스타뱅킹 자산관리 서비스 이용 고객은 ‘한번에’를 통해 자산 변동 내역, 은퇴 준비율, 신용점수 등을 확인하고, 오늘 해야 하는 자산관리 활동을 체크할 수 있다.

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또한, 라이프 사이클별 ‘재무설계’를 통해 자산관리 솔루션을 점검하고, AI 엔진이 추천해주는 ‘원픽 상품’ 1개를 확인할 수 있는 등 정교하고 체계적인 자산관리가 가능해졌다.

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앱에서는 10대부터 80대까지 지금 가장 도움되는 자산관리 방법을 제안하는 ‘자산관리 팁’도 이용할 수 있다. 용돈관리가 필요한 고등학생, 이제 막 입사한 사회초년생, 단돈 1만원의 투자방법이 궁금한 고객, 연말정산을 많이 받고 싶은 고객, 좋은 펀드 고르는 방법 등 누구나 쉽게 따라 할 수 있는 자산관리 가이드를 제공한다.

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또한 또래 친구들과 자산을 비교할 수 있는 ‘부자되는 데이터’도 선보인다. 또래 친구들이 가장 많이 이용한 콘텐츠·뉴스, 가장 많이 가입한 상품정보 등을 재미있게 경험해 보고 부자들에게 인기 있는 상품도 확인 및 가입할 수 있다.

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이와 함께 ‘만능 금융캘린더’도 신설했다. 모든 금융기관의 이체와 카드 결제일, 예적금 만기일, 투자상품 환매일/입금일, 아파트 청약일, 세금 납부일, FOMC 일정 등을 매일 제공한다.

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신한은행, 마이데이터 기반 자산관리서비스 머니버스 실시

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신한은행은 마이데이터 기반 자산관리 서비스인 ‘머니버스’를 고도화했다.

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지난해 10월 20일 모바일뱅킹 ‘뉴 쏠(New SOL)’ 오픈과 함께 업그레이드된 머니버스는 고객 자산을 파악하는 단계를 넘어 고객 스스로 자산과 소비패턴을 이해하고 실질적 도움을 받을 수 있도록 새로운 서비스를 도입했다.

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대표적으로 ▲내 자산의 크기와 성격을 직관적으로 보여주는 ‘자산 버블 그래프’ ▲내 마음대로 자산의 순서를 설정할 수 있는 ‘첫화면 한눈에’ ▲소비내역을 확인하고 예산을 설정해 달성률을 확인할 수 있는 ‘자동완성 가계부’ 등이다. 이를 통해 고객은 쉽고 편리하게 자산을 관리할 수 있다.

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이외에도 머니버스는 ▲아파트 청약, 공모주, 나이키 드로우 일정 등을 확인할 수 있는 ‘MY캘린더’ ▲대표 금융기관의 상품을 모두 모아 원하는 상품을 쉽게 찾을 수 있는 ‘데이터픽’ ▲ 투자자들이 궁금해하는 각종 지표를 한 번에 볼 수 있는 ‘투자지표알리미’ 등 다양한 정보를 제공하고 있다.

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신한은행 관계자는 “머니버스 서비스 오픈 이후 지속적인 고객 설문을 통해 다양한 의견과 아이디어를 적극 반영해 업그레이드를 진행했다”며 “머니버스의 ‘모든 게 돈이 되는 세상’이라는 슬로건처럼 다양한 데이터를 매칭해 고객의 자산을 분석하고 불릴 수 있는 유용한 서비스를 지속적으로 제공하겠다”고 말했다.

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하나은행, “누구나 PB 고객”… 하나원큐 ‘디지털PB 하이디’ 선봬

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하나은행은 지난해 5월 ‘디지털PB 하이디 서비스’를 오픈했다. 모바일앱 ‘하나원큐’를 이용하는 고객이라면 누구나 해당 PB 자산관리 서비스를 받아볼 수 있다.

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‘하이, 디지털!’의 의미를 가진 디지털PB 하이디는 자산관리에 유익한 정보를 제공하는 가상의 캐릭터다. 하나원큐의 ‘My PB’ 또는 맞춤 설정을 통한 ‘MY 전담직원’ 페이지에서 이용할 수 있다.

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디지털PB 하이디는 연령, 직업, 보유자산 등 고객 특성에 따라 서로 다른 맞춤형 서비스를 제공하는 ‘개인화 콘텐츠’와 부동산, 세금, 투자심리 등 양질의 자산관리 노하우를 제공하는 ‘공통 콘텐츠’로 구성돼 있다.

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‘개인화 콘텐츠’는 예적금, 펀드, 대출 등의 금융상품뿐만 아니라 고객 특성을 분석해 세무, 부동산 매매, 연금관리 등 종합적인 맞춤형 솔루션까지 제공한다.

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모든 고객에게 동일하게 제공되는 ‘공통 콘텐츠’는 ▲돈이 되는 정보 ▲탁월한 세테크 ▲궁금한 부동산 법률 ▲진귀한 신탁 등 4개의 알찬 카테고리로 나뉜다. 또, 각 카테고리 별로 재테크에 도움이 될 수 있는 다양한 추천상품을 보여준다.

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조윤식 하나은행 WM본부장은 “비대면 서비스를 이용하시는 손님도 더욱 편리하게 자산관리를 받아보실 수 있도록 서비스와 콘텐츠를 개발했다”며 “지속적인 고도화 작업을 통해 손님들께 한층 더 차별화되고 유익한 디지털PB 서비스를 제공할 계획”이라고 밝혔다.

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우리은행, 우리원뱅킹 앱 내 ‘개인 맞춤 자산관리 서비스’ 신설

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우리은행은 우리원(WON)뱅킹에 ‘투자전략’ 메뉴를 신설하고 고객에게 금융시장 정보와 투자전략 리포트를 제공하고 있다.

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해당 정보의 구독을 희망하는 고객은 우리원뱅킹 메인 페이지의 ‘자산’-‘투자전략’ 메뉴에서 거시경제 전망, 투자자산별 전략 등 전문 리포트를 편리하게 이용할 수 있다. 제공하는 리포트는 ▲모닝브리핑 ▲위클리 투자전략 ▲하우스뷰 등 정기 보고서와 시장 이슈에 따른 수시 보고서다.

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모닝브리핑은 매일 오전 글로벌 금융시장의 전일 흐름과 주요 이슈들을 제공한다. 또, 하우스뷰는 우리은행이 우리금융경영연구소, 우리자산운용, 우리글로벌자산운용, 우리종합금융 등 그룹 내 자회사와 협업해 작성한 보고서다. 이는 빠르게 변화하고 있는 시장 환경에 대처할 수 있는 투자전략과 자산배분 방향을 제시한다.

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우리원뱅킹은 소비자 스스로 상품을 선택하는 개인형 맞춤 자산관리 서비스도 제공한다. 그간 우리은행은 인공지능이 개인별 투자 성향에 따라 포트폴리오를 제안하는 ‘로보 포트폴리오’ 서비스를 제공했다.

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여기에 최근 ‘DIY포트폴리오’ 서비스가 도입되면서 소비자는 우리원뱅킹에서 원하는 펀드(2~5개)로 투자비율을 자유롭게 구성해 투자하고 포트폴리오를 진단할 수 있게 됐다.

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우리은행 관계자는 “앞으로도 수준 높은 자산관리 서비스를 제공해 고객의 만족도를 높여 나갈 것”이라고 밝혔다.

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출처 : 웰스매니지먼트(http://www.wealthm.co.kr)